この規格 プレビューページの目次
※一部、英文及び仏文を自動翻訳した日本語訳を使用しています。
序文
ISO (国際標準化機構) は、各国の標準化団体 (ISO メンバー団体) の世界的な連合です。国際規格の作成作業は、通常、ISO 技術委員会を通じて行われます。技術委員会が設立された主題に関心のある各会員団体は、その委員会に代表される権利を有します。 ISOと連携して、政府および非政府の国際機関もこの作業に参加しています。 ISO は、電気技術の標準化に関するすべての問題について、国際電気標準会議 (IEC) と緊密に協力しています。
この文書の開発に使用された手順と、今後の維持のために意図された手順は、ISO/IEC 指令で説明されています。 1. 特に、さまざまなタイプの ISO 文書に必要なさまざまな承認基準に注意する必要があります。この文書は、ISO/IEC 指令の編集規則に従って作成されました。 2 ( www.iso.org/directives を参照)
このドキュメントの一部の要素が特許権の対象となる可能性があることに注意してください。 ISO は、そのような特許権の一部またはすべてを特定する責任を負わないものとします。ドキュメントの開発中に特定された特許権の詳細は、序文および/または受信した特許宣言の ISO リストに記載されます ( www.iso.org/patents を参照)
このドキュメントで使用されている商号は、ユーザーの便宜のために提供された情報であり、保証を構成するものではありません。
適合性評価に関連する ISO 固有の用語および表現の意味に関する説明、および技術的貿易障壁 (TBT) における ISO の WTO 原則への準拠に関する情報については、次の URL を参照して ください 。
この文書を担当する委員会は、ISO/TC 68, 金融サービス、小委員会 SC 7, コア バンキングです。
この第 4 版は、技術的に改訂された第 3 版 (ISO 9362:2009) を取り消して置き換えるものです。
序章
この国際規格は、銀行および関連する金融取引環境における電気通信メッセージの自動処理を促進するために、金融サービス業界内の機関を識別する普遍的な方法を指定しています。
この国際規格の当初の範囲は、銀行の識別に限定されていました。その結果、頭字語「BIC」が「銀行識別コード」の略語として使用されました。この国際規格の適用範囲はその後拡大され、当初はすべての種類の金融機関が対象となり、この国際規格の 2009 年版では非金融機関も対象となりました。
この新版では、最近の市場の進化を考慮し、標準が中立であり、ネットワークにとらわれないようにする必要性に対処します。
よく知られ広く使用されている頭字語を放棄することから生じる不必要なコストを回避するために、頭字語「BIC」がこの国際規格の目的のために保持されていますが、現在は「ビジネス識別子コード」の略語として使用されています。 」。
この国際規格の実装は、2015 年 1 月末までに登録局 (RA) によって完了する予定です。この国際規格のユーザーに対する運用上の影響を軽減するために、RA は例外的に BIC1 条約 (定義されているように) を尊重し続けます。 2018 年 11 月に終了する移行期間中に、この国際標準登録手順の一部として SWIFTNet FIN 接続用に ISO 9362:2009 で)
1 スコープ
この国際規格は、金融機関および非金融機関向けの汎用識別子コードであるビジネス識別子コード (BIC) の要素と構造を指定します。このような国際識別子は、金融サービスの情報の自動処理を促進するために必要です。
BIC は、メッセージのアドレス指定、ビジネス トランザクションのルーティング、ビジネス パーティの識別に使用されます。
この国際規格は組織に適用され、個人を除外します。
2 参考文献
以下の文書の全体または一部は、この文書で規範的に参照されており、その適用に不可欠です。日付のある参考文献については、引用された版のみが適用されます。日付のない参照については、参照文書の最新版 (修正を含む) が適用されます。
- ISO 3166-1, 国およびその下位区分の名前を表すためのコード — 1: 国コード
3 用語と定義
このドキュメントでは、次の用語と定義が適用されます。
3.1
金融機関
主に金融仲介および/または補助的な金融活動に従事する組織
- a) (i) によって認可される、または (ii) によって認可される、または (iii) 金融市場規制当局に登録されている。
- b)金融市場規制当局の監督下にある;
- c)支払い、証券、銀行、金融、保険、または投資サービスまたは活動 (中央銀行を含む) を主な活動として行う、国際的、超国家的、政府間、または国家政府機関、または機関。
3.2
非金融機関
3.1 で定義された基準を満たさない組織で、金融サービス以外の商品の提供またはサービスの実施を主な目的として設立された組織
注記 1:一部の非金融機関は、顧客への消費者信用の提供や財務機能などの二次的な財務活動を行っている場合があります。ただし、そのような企業は、非金融部門での主な活動に基づいて分類されます。
3.3
ビジネスパーティー
特定の国の金融機関または非金融機関
3.4
ブランチ
ビジネス パーティーの組織単位 (ビジネス パーティーが所在する国におけるビジネス パーティーの特定の場所、部門、またはサービスなど)
注記 1ビジネス関係者には、より具体的に識別したい複数の場所、部門、サービス、またはその他の組織単位がある場合があります。
3.5
氏名
組織が所在する登記簿に記録されている組織の正式名称 (例: 管轄の法律に基づいて承認された法人名)
3.6
登録住所
正式な氏名に関連する住所
3.7
運用アドレス
組織またはその組織単位の主な住所であり、一般に事業を行っていることが知られている場所、またはその経営陣が所在する場所 (事業所住所とも呼ばれる)
Foreword
ISO (the International Organization for Standardization) is a worldwide federation of national standards bodies (ISO member bodies). The work of preparing International Standards is normally carried out through ISO technical committees. Each member body interested in a subject for which a technical committee has been established has the right to be represented on that committee. International organizations, governmental and non-governmental, in liaison with ISO, also take part in the work. ISO collaborates closely with the International Electrotechnical Commission (IEC) on all matters of electrotechnical standardization.
The procedures used to develop this document and those intended for its further maintenance are described in the ISO/IEC Directives, 1. In particular the different approval criteria needed for the different types of ISO documents should be noted. This document was drafted in accordance with the editorial rules of the ISO/IEC Directives, 2 (see www.iso.org/directives ).
Attention is drawn to the possibility that some of the elements of this document may be the subject of patent rights. ISO shall not be held responsible for identifying any or all such patent rights. Details of any patent rights identified during the development of the document will be in the Introduction and/or on the ISO list of patent declarations received (see www.iso.org/patents ).
Any trade name used in this document is information given for the convenience of users and does not constitute an endorsement.
For an explanation on the meaning of ISO specific terms and expressions related to conformity assessment, as well as information about ISO's adherence to the WTO principles in the Technical Barriers to Trade (TBT) see the following URL: Foreword - Supplementary information
The committee responsible for this document is ISO/TC 68, Financial Services, Subcommittee SC 7, Core Banking.
This fourth edition cancels and replaces the third edition (ISO 9362:2009), which has been technically revised.
Introduction
This International Standard specifies a universal method of identifying institutions within the financial services industry, in order to facilitate automated processing of telecommunication messages in banking and related financial transaction environments.
The original scope of this International Standard was limited to the identification of banks; consequently, the acronym “BIC” was used as an abbreviation for “bank identifier code”. The scope of this International Standard has since been extended, in the first place to cover all types of financial institutions, and in the 2009 edition of this International Standard, to cover non-financial institutions as well.
This new edition will take into account recent market evolution and address the need to ensure the standard is neutral and agnostic from any network.
In order to avoid unnecessary costs that would have resulted from abandoning a well-known and widely-used acronym, the acronym “BIC” has been retained for the purposes of this International Standard, but is now used as an abbreviation for “business identifier code”.
The implementation of this International Standard will be completed by the Registration Authority (RA) by the end of January 2015. To mitigate for the operational impacts on the users of this International Standard, the RA will exceptionally continue to respect the BIC1 convention (as defined in ISO 9362:2009) for SWIFTNet FIN connectivity as part of this International Standard Registration Procedures during a transition period that will end in November 2018.
1 Scope
This International Standard specifies the elements and structure of a universal identifier code, the business identifier code (BIC), for financial and non-financial institutions, for which such an international identifier is required to facilitate automated processing of information for financial services.
The BIC is used for addressing messages, routing business transactions and identifying business parties.
This International Standard applies to organizations and excludes individual persons.
2 Normative references
The following documents, in whole or in part, are normatively referenced in this document and are indispensable for its application. For dated references, only the edition cited applies. For undated references, the latest edition of the referenced document (including any amendments) applies.
- ISO 3166-1, Codes for the representation of names of countries and their subdivisions — 1: Country codes
3 Terms and definitions
For the purposes of this document, the following terms and definitions apply.
3.1
financial institution
organization that is principally engaged in financial intermediation and/or in auxiliary financial activities
- a) (i) licensed by or (ii) authorized by or (iii) registered with a Financial Market Regulator;
- b) is subject to supervision by a Financial Market Regulator;
- c) an international, supranational, intergovernmental, or national governmental body, or institution that as a main activity engages in payment, securities, banking, financial, insurance, or investment services or activities (including central banks).
3.2
non-financial institution
organization that does not meet the criteria defined in 3.1, primarily established to offer goods or perform services other than financial services
Note 1 to entry: Some non-financial institutions may have secondary financial activities such as providing consumer credit to their customers, or treasury functions. However, such corporations will be classified on the basis of their main activity in the non-financial sector.
3.3
business party
financial or non-financial institution in a specific country
3.4
branch
organizational unit of the business party, such as a specific location, department, or service of the business party in the country where it is located
Note 1 to entry: The business party may have several locations, departments, services, or other organizational units that it wants to identify more specifically.
3.5
full legal name
official name of the organization as recorded in the registry where the organization is located (e.g. corporate name approved under the law of any jurisdiction)
3.6
registered address
address related to the full legal name
3.7
operational address
main address of the organization, or its organizational unit, where it is generally known to be conducting business or where its executive management is located (also known as business address)